Inklusive kostenloser Excel-Vorlage
3. Überblick mit der Privatbilanz

Finanzen im Blick haben – Nutzen Sie Ihre Zeit zuhause geschickt und beantworten sich Schwarz auf Weiß die Frage "Wo stehe ich finanziell eigentlich"? Das verrät uns eine eigene Privatbilanz – was sie beinhalten sollte und wie Sie sie füllen, erklären wir in unserem Video.

Erstellen Sie sich zum Vermögensaufbau eine schlaue Aufteilung

Die Bilanz ist in Unternehmen nicht wegzudenken. Sie hat sich bewährt, weil sie einerseits alle Vermögensgegenstände ausweist, andererseits aber auch zeigt, wie sie finanziert sind. Ihre persönliche Privatbilanz gibt Ihnen die gleichen Überblick über Ihre Situation: wie hoch ist das gesamte Nettovermögen, was gehört in welchen Anlagetopf (siehe auch das 3-Töpfe-Modell )? Anteile an Unternehmen und Fonds und Kredite im Auge behalten ist essenziell. Und besonders zur aktuellen Krise: Welches Geld ist kurzfristig in meinen Finanzen verfügbar, falls Sie in Kurzarbeit sind oder Aufträge weggebrochen sind.

Privatbilanz erstellen, um den Überblick zu behalten

Egal ob für jetzt oder langfristig gedacht: Eine Privatbilanz zu erstellen hilft, einen besseren Überblick über die eigenen Finanzen zu erhalten. Ohne einen solchen Überblick ist für jeden finanziellen Erfolg wichtig. Mit unserer Anleitung, wie Sie Ihre Privatbilanz aufstellen können, kommen Sie Ihren Zielen also schon einen Schritt näher. Dazu haben wir eine eigene Vorlage für Excel entwickelt.

Mit unserem Beispiel persönliche Finanzen verstehen

Wie diese Excel-Vorlage ausgefüllt wird, zeigen wir anhand der fiktiven Frau Mustermann. Was sind die wichtigsten Angaben ans Privatperson. Wie gehe ich mit zukünftigen Ansprüchen um, z.B. aus der gesetzlichen Rente? Welche Töpfe kann ich auch jetzt in einer Krise anzapfen? Wie sieht meine Eigentkapitalquote aus, um auch in Zeiten wie Corona sicher über Wasser zu bleiben?

Jetzt lernen, wie Sie durch eine Privatbilanz an Ihrem finanziellen Erfolg arbeiten: